- Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarda takip süreçlerini hızlandırmak için MASAK'a yeni teknolojilerin de yardımıyla saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanılıyor.14 saat önce1Hazırlanan kanun teklifiyle, şüpheli hesap hareketlerinin anında izlenmesi ve hesapların gerektiğinde derhal dondurulabilmesi hedefleniyor.13 saat önce2Kaynağı belirsiz kalan, kişi ya da kurumun maddi gücü (sabit gelirleri/düzenli ödemeleri) ve kredi notu (şahıslar için finansal endeks notu) gibi temel ölçütlere göre “olağandışı” değerlendirilen tüm işlemler doğrudan takibe alınacak.15 saat önce3Düzenleme; API tabanlı veri akışı, gerçek zamanlı işlem analizi, makine öğrenimi tabanlı anomali tespiti, davranışsal finans modelleri ve yüksek mesajlaşma hızına uygun uyarı altyapıları kullanımını öngörüyor.13 saat önce4Düzenlemenin ekim ayı içinde Meclis Başkanlığı’na sunulması bekleniyor.13 saat önce5
Diğer konular
X'teki tartışmalar
Onedio@onediocomKara para ile mücadelede yeni dönem: Telefon dolandırıcılığı, sanal bahis, kara para aklama ve terörün finansmanı gibi suçlarda takip süreçlerini hızlandırmak için MASAK'a banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilmeye hazırlanılıyor.x.com13 saat önce Yanıt bulun
Yazeka
Arama sonuçlarına göre oluşturuldu
Makine öğrenimi anomali tespiti nasıl yapılır?Makine öğrenimi ile anomali tespiti, bir veri kümesi içinde normal davranıştan önemli ölçüde sapan veri noktalarının, olayların veya gözlemlerin belirlenmesi sürecidir 2. Bu süreçte kullanılan bazı yöntemler:- Denetimli Öğrenme: Hem normal hem de anormal örnekler içeren etiketli bir veri kümesi gerektirir 2.
- Yarı Denetimli Öğrenme: Yalnızca normal verileri içeren bir veri kümesi üzerinde eğitim verir 2.
- Denetimsiz Öğrenme: Etiketli veri gerektirmez 2. Kümeleme veya boyut azaltma gibi teknikler kullanarak çoğunluktan izole veya farklı olan veri noktalarını belirler 2.
Anomali tespiti için kullanılan bazı algoritmalar:- k-En Yakın Komşuluk (k-NN) 1.
- Yerel Aykırı Değer Faktörü (LOF) 13.
- İzolasyon Ormanı (Isolation Forest) 3.
- Random Forest Sınıflandırıcı 3.
Anomali tespiti, siber güvenlik, finansal dolandırıcılık tespiti, üretim kalite kontrolü ve sağlık hizmetleri gibi birçok alanda kritik öneme sahiptir 2.5 kaynakŞüpheli hesap hareketleri nasıl tespit edilir?Şüpheli hesap hareketleri genellikle bankalar tarafından izlenir ve aşağıdaki durumlarda tespit edilebilir:- Olağandışı para transferleri: Yüklü miktarda para transferleri, sık ve düşük miktarlı işlemler, özellikle kaynağının bilinmemesi veya belgelenememesi 23.
- Yurt dışı havaleleri: Sık yapılan yurt dışı havaleleri 23.
- Hesap hareketsizliği: Kısa bir süre işlem yapıldıktan sonra hesabın uzun süre hareketsiz kalması 3.
- Riskli IP girişleri: Müşterinin mobil bankacılık aracılığıyla gerçekleştirdiği işlemlerde riskli ülkelerden IP girişlerinin bulunması 3.
- Ticari işlemlerin uyumsuzluğu: Ticari faaliyet gösteren kişi veya kuruluşların faaliyetleri kapsamında olağan olarak tekrarı gereken işlemlerin münferit işlem olarak kalması ya da aksine olağan ticari hayatta sık yapılmayan işlemlerin sürekli olarak tekrarlanması 3.
5 kaynakDavranışsal finans modelleri ne işe yarar?Davranışsal finans modelleri, bireylerin finansal karar alırken rasyonel davranmadıklarını ve psikolojik, sosyolojik faktörlerden etkilendiklerini kabul ederek, bu etkilerin piyasa hareketlerini nasıl şekillendirdiğini anlamaya çalışır 125.Bu modellerin bazı işlevleri:- Yatırımcı davranışlarını açıklamak: Davranışsal finans, yatırımcıların neden ve nasıl irrasyonel kararlar alabildiklerini ortaya koyar 123.
- Piyasa anomalilerini çözmek: Geleneksel finans teorilerinin açıklamakta yetersiz kaldığı piyasa düzensizliklerini ve anormal davranışları analiz eder 15.
- Daha bilinçli kararlar almayı sağlamak: Yatırımcılar, duygusal ve psikolojik faktörlerin etkisini tanıyarak daha bilinçli seçimler yapabilir 23.
Davranışsal finans modelleri, finansal piyasalarda insanların nasıl hareket etmesi gerektiğini değil, gerçekte nasıl hareket ettiklerini belirler 1.5 kaynakAPI tabanlı veri akışı nasıl çalışır?API tabanlı veri akışının çalışma prensibi şu şekildedir:- İstek (Request) 13. Bir uygulama, API'ye bir istek gönderir 13. Bu istek genellikle bir HTTP veya HTTPS protokolü üzerinden yapılır 1.
- Cevap (Response) 13. API, isteği aldıktan sonra işlemi gerçekleştirir ve bir cevap döndürür 13. Cevap, belirli bir veri formatında (JSON, XML vb.) olur ve isteğe bağlı olarak hata durumlarına karşı bilgiler içerebilir 1.
- Veri Alışverişi 3. API, isteği yapan alıcı programa aldığı verileri aktarır 3.
5 kaynakMASAK'ın yeni teknolojileri nelerdir?MASAK'ın kullandığı bazı yeni teknolojiler:- Büyük veri analiz yazılımları 3.
- Yapay zeka sistemleri 35.
- Siber güvenlik uygulamaları 3.
- Otomatik izleme sistemleri 4. Bu sistemler, önceden tanımlanmış kurallar, algoritmalar ve istatistiksel modeller kullanarak olağandışı işlemleri belirler 4.
- Makine öğrenimi ve veri analitiği 45. Bu teknolojiler, karmaşık kalıpları tespit edebilir ve gelişen kara para aklama taktiklerine uyum sağlayabilir 45.
- Anormallik tespit sistemleri 4. Bu araçlar, işlem verilerindeki sapmaları istatistiksel modellerle belirler 4.
- İzleme listesi tarama araçları 4. İşlemleri ve müşteri bilgilerini yaptırımlara tabi olan veya yasa dışı faaliyetlere karışan kişi, kuruluş veya ülke listeleriyle karşılaştırır 4.
5 kaynak
İş sicak gelişmeler
Starbucks ABD ve İngiltere'deki bazı mağazalarını kapatıyor8 saat önceASELSAN, BIST 100 endeksinde piyasa değeri 1 trilyon lirayı aşan ilk şirket oldu11 saat önceHazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek: Enflasyon beklentilerindeki düşüş eylülde de devam etti13 saat önceMerkez Bankası'nın rezervleri arttı10 saat önceMASAK'a yeni yetkiler: Banka hesaplarına anlık takip geliyor13 saat önce